Las recientes acusaciones del gobierno de Estados Unidos contra CI Banco, Intercam y Vector Casa de Bolsa han generado una considerable preocupación en el ámbito financiero. Las agencias calificadoras Fitch Ratings y S&P Global Ratings han evaluado la situación y concluyen que la acusación de lavado de dinero, específicamente relacionada con grupos de narcotráfico y estructuras corporativas chinas, impacta de manera seria la confianza en estas instituciones.
La intervención gerencial temporal decretada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) añade una capa de incertidumbre, ya que implica la sustitución de los órganos administrativos de las entidades mencionadas. S&P Global Ratings parece tener la postura más crítica, ya que ha bajado las calificaciones crediticias de CI Banco y su entidad vinculada, Finanmadrid México, a niveles que reflejan una situación de riesgo alto.
La prohibición para que estas instituciones realicen transacciones en Estados Unidos puede tener efectos devastadores, especialmente en su principal actividad, la intermediación de divisas, que representa aproximadamente el 50% de los ingresos de CI Banco. La incertidumbre sobre el acceso a transferencias internacionales y locales plantea serias dudas sobre la viabilidad del negocio en el corto plazo. Este escenario ha llevado a las agencias a colocar las calificaciones en revisión, lo que sugiere la posibilidad de nuevas rebajas si la situación no mejora. En resumen, las consecuencias de las acusaciones son significativas, afectan la estabilidad operativa de las instituciones y podrían tener un impacto duradero en el sistema financiero mexicano.