El Departamento del Tesoro de Estados Unidos había señalado a tres instituciones financieras en México por narcolavado, lo que llevó a que la Secretaría de Hacienda y Crédito Público de México implementara nuevas regulaciones para fortalecer la lucha contra el lavado de dinero. Estas modificaciones son parte de la actualización de las Reglas de Carácter General en virtud de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.
Uno de los cambios más relevantes es la adopción del Enfoque Basado en Riesgo (EBR), que implica que no todas las operaciones serán vigiladas de la misma manera. En cambio, se determinarán los sectores y actividades con mayor riesgo de ser utilizados para lavar dinero, aplicando controles más estrictos donde el riesgo sea mayor. Este enfoque tiene como objetivo optimizar los recursos en la prevención, fortalecer el cumplimiento de las obligaciones legales y facilitar la implementación de controles adaptados a las características de cada sector.
La entrada en vigor de estas nuevas disposiciones será gradual, permitiendo así que las instituciones se preparen para adaptarse a los requisitos.
En junio de 2025, CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa fueron identificados por el FinCEN de EE. UU. como entidades que servían para el lavado de dinero relacionado con cárteles dedicados al tráfico de fentanilo. Esta situación llevó a que el gobierno de Estados Unidos prohibiera sus transferencias internacionales. Como resultado, CIBanco comenzó su liquidación, mientras que Vector Casa de Bolsa traspasó sus operaciones a Finamex y posteriormente revocó su licencia. Intercam, por otro lado, reestructuró su operación, resultando en la creación de Banco Autofin y un cambio en la denominación a Kapital Grupo Financiero.